Notre Charte
Le conseil indépendant exerce sa profession dans l’esprit suivant :
Déontologie centré sur le métier
Missions :
Le conseil Indépendant exerce ses responsabilités envers les personnes physiques et morales :
Epargnants, investisseurs et détenteurs de patrimoine à la recherche des moyens les plus adaptés de protection, de gestion et de développement de leur situation patrimoniale.
Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le strict respect de leur personnalité patrimoniale.
Il intervient à la demande de ses clients et dans la limite des missions qui lui sont expressément confiées.
Exemplarité :
Le Conseil Indépendant s’engage à être un exemple de moralité professionnelle :
- Vis à vis des autres professionnels du conseil
- Vis à vis des autorités de tutelles.
Il est attentif à la défense exclusive des épargnants et à la manière dont d’autres professionnels prétendent s’impliquer dans le conseil patrimonial.
Compétence :
L’obligation de moyens qu’il doit à ses clients, l’oblige à actualiser, à compléter ses connaissances en permanence.
Indépendance :
Le conseil Indépendant est libéral et dispose d’une totale liberté de pensée et d’action.
Il garantit à son client sa rigueur morale et sa totale indépendance à l’égard de tout organisme financier, commercial, administratif ou de presse.
Grâce à cette indépendance, il exerce, en permanence, un jugement vigilant et pertinent sur les prestations et les produits proposés par les organismes de placements et les groupes concepteurs.
Responsabilité :
Le Conseil Indépendant veille au bon renom de la profession.
Il est couvert en responsabilité civile professionnelle et garantie financière.
En cas de pluriactivités :
Le Conseil Indépendant peut exercer simultanément d’autres activités professionnelles. Toutefois, son objet, son organisation juridique, comptable, matérielle, lui permettent d’éviter une éventuelle atteinte à l’image de la profession.
Relation avec les clients
Le Conseil Indépendant fonde l’exercice de son métier sur une démarche technique totalement maîtrisée d’approche globale.
Il s’engage à respecter, dans toutes ses interventions, la démarche « Inventaire, Analyse, Préconisation, Contrôle dans le temps ».
Il est en mesure d’allier l’approche technique et le respect du facteur humain.
Le Conseil Indépendant peut si nécessaire, sous son contrôle et sa responsabilité, associer d’autres professions spécialisées au traitement des dossiers qui lui sont confiées.
Capitaux :
Le Conseil Indépendant perçoit des honoraires qui correspondent à une juste rémunération de sa prestation de service.
En dehors des honoraires qui lui sont dus, le Conseil Indépendant n’encaisse pas de fonds de ses clients.
Secret professionnel :
Le Conseil Indépendant tend vers un niveau de connaissance élevé de la situation patrimoniale du client et des paramètres personnels, familiaux ou professionnels qui la constituent.
Une confidentialité totale accompagne nécessairement cette connaissance personnalisée.
Il garantit au client la protection de toute information et de tout document qui lui sont confiés
Investissement KJD CAPITAL - Réduction d'impôts
L’opération proposée par KJD Capital et présentée dans ce dossier s’appuie sur les dispositions del'article 199 undécies B du Code Général des Impôts relatives à la réduction d'impôt sur le revenuliée aux investissements réalisés...
